今日も皆さまお疲れ様です、マルクです。🦌
レバナス（📈 レバレッジNASDAQ-100）は、特に長期投資において夢があるとされています。
その理由は、その成長性とレバレッジを活用した高いリターンの可能性です。
本日は、レバナスの魅力とリスク、そしてどのように夢を実現するかについて掘り下げてみましょう。
🌟 レバナスの魅力
レバナスの最大の魅力は「高いリターンの可能性」です。レバナスはNASDAQ100指数に連動し、その日々の値動きを約2倍にすることを目指しています。NASDAQ100は、AppleやMicrosoft、Amazonなど、世界のテクノロジー企業を多く含んでいます。
これらの企業はイノベーションの推進力として成長が期待されており、レバナスはその成長を活用することで、短期間での高リターンを狙うことが可能です。
例えば、月々3万円を30年間積み立てた場合、レバナスであれば約2億5000万円になる可能性があるというシミュレーションもあります。このような大きなリターンが夢のある理由の一つです。
💰 ツミレバの効果
レバナスを最大限に活用するために有効な方法の一つが「ツミレバ」です。
ツミレバとは、積立投資によってリスクを分散しながら、レバナスの高い成長性を狙う手法です。
特に若い世代にとっては、早期からの積立が複利効果を最大限に活かせるため、将来的な大きなリターンを狙いやすくなります。 市場が下落したときにも積み立てを続けることで、低い価格で購入し、後の上昇局面でその恩恵を受けることが可能です。
⚠️ レバナスのリスク
レバナスには高いリターンの可能性がある一方で、リスクも伴います。特に注意すべきは「ボラティリティの高さ」です。NASDAQ100指数が10%下落した場合、レバナスはその2倍の20%の下落を経験する可能性があります。
また、複利効果による減価もリスク要因の一つです。
指数が上下を繰り返す状況では、長期的に基準価額が減少することがあります。
そのため、レバナスを保有する際には長期的な視点が求められます。
信託報酬も無視できないコストです。
レバナスの信託報酬は年率0.99%で、このコストが長期的なパフォーマンスに影響を与えます。
特に長期投資の場合、信託報酬の積み重ねが結果に大きな影響を与えるため、注意が必要です。
💸 コストの比較
レバナスの運用にはコストがかかりますが、特に信託報酬と為替ヘッジの有無に注目する必要があります。
為替ヘッジありの場合、為替リスクを抑えることができますが、その代わりにヘッジコストがかかります。
現在のように米国の金利が日本より高い状況では、ヘッジコストが高くなる傾向があり、リターンに影響を及ぼします。
一方、為替ヘッジなしの場合はヘッジコストがかからず、運用コストを低く抑えられるメリットがありますが、為替変動の影響を直接受けるため、円高の局面ではリターンが減少するリスクがあります。
どちらを選ぶべきかは、投資家のリスク許容度や投資期間によって異なります。短期的なリスクを避けたい場合はヘッジあり、長期的な成長を見込む場合はヘッジなしを選ぶのが一般的です。
| ケース |
NASDAQ指数リターン |
為替レート変動 | 実際のリターン （ヘッジなし） |
実際のリターン （ヘッジあり） |
|---|---|---|---|---|
| 円安（ドル高） | +10% | +5% | +15% | +10% |
| 円高（ドル安） | +10% | -5% | +5% | +10% |
| 為替変動なし | +10% | 0% | +10% | +10% |
レバナス投信のパフォーマンス比較
国内のメジャーなレバナス投資信託3種の実際のパフォーマンスを見ていきましょう。
iFreeレバナス／auAMレバナス／楽天レバナスの3つですが、
2022年7月に誕生したauAMレバナスに始点を合わせると、ほぼ3種類とも同等パフォーマンスですね（当然かぁ😅）
ということは、後は運用コストと純資産額で比較してみます。
| 項目 | iFreeレバレッジ NASDAQ100 | auAMレバレッジ NASDAQ100 | 楽天レバレッジNASDAQ-100 |
| 買付ランキング（件数） | 84位 | 148位 | 93位 |
| 委託会社 | 大和 | au | 楽天 |
| 純資産（億円） | 2,688.66 | 333.38 | 531.1 |
| 手数料 | なし | なし | なし |
| 信託報酬 | 0.99% | 0.43% | 0.77% |
| リターン（6ヵ月） | 17.05% | 17.22% | 16.23% |
| リターン（1年） | 46.94% | 47.30% | 45.57% |
| リターン（3年） | 9.96% | — | 7.35% |
| シャープレシオ（1年） | 1.3 | 1.31 | 1.27 |
| シャープレシオ（3年） | 0.29 | — | 0.28 |
| シャープレシオ（5年） | 0.78 | — | — |
| 分配金累計（1年）（円） | 0円 | 0円 | 0円 |
| 分配方法 | 年1回 | 年1回 | 年1回 |
うーん…こうして見ると圧倒的にauレバナスが優勢に見えますね…ｗ
でもここだけの話、マルクは旧NISAでレバナス買っていたりします🤣
✨ まとめ
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レバナスは📈 NASDAQ100指数に連動し、日々の値動きを2倍にすることで高いリターンを目指す金融商品です。
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💰 ツミレバという積立投資手法と組み合わせることで、リスクを分散しつつ複利効果を狙うことができます。
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⚠️ ボラティリティが高く、価格変動リスクや信託報酬に注意が必要です。
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為替ヘッジの有無により、コストやリターンの変動が異なるため、自身の投資スタイルに合った選択が重要です。
レバナスって名前で得してるよね。
響きがキャッチーでなんか言いたくなるもの。
それでは皆様、おやすみなさい。
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