💵 ドルコスト平均法と 📈 バリュー平均法

今日も皆さまお疲れ様です、マルクです。🦌

今回は「💵 ドルコスト平均法と 📈 バリュー平均法」という、投資における二つの代表的な手法についてお話しします。
それぞれのメリットとデメリット、どのような投資スタイルに適しているのかを詳しく解説していきますので、
ぜひ最後までお読みください。

💵 ドルコスト平均法とは

💵 ドルコスト平均法とは、定期的に一定額を投資する方法です。
価格が高いときには少ない口数を、価格が低いときには多くの口数を購入するため、平均購入単価を引き下げる効果があります。この方法の最大の特徴は、投資額が常に一定であるため、管理が非常に簡単なことです。

例えば、毎月 1 万円を特定の株式や投資信託に投資する場合、価格が上昇した月には少ない口数を、下落した月には多くの口数を購入することになります。これにより、長期的に見ると市場の変動に影響されにくい、安定した投資を実現することができます。

📈 バリュー平均法は、あらかじめ設定した目標額に基づいて投資額を調整する方法です。
市場が下落した場合には追加で購入し、逆に価格が上昇した場合には一部を売却して利益を確定します。
これにより、目標とする資産額に近づけるように資産配分を調整します。

例えば、目標額を 50 万円と設定し、その金額に達するように毎月の投資を行います。もし市場が下落して資産額が 40 万円に減少した場合、10 万円分を追加投資して目標額に戻します。一方、市場が上昇して資産額が 60 万円になった場合には、その差額分を売却することで利益を確定します。

💵 ドルコスト平均法と 📈 バリュー平均法は、どちらも長期的な資産形成を目指す手法ですが、アプローチに明確な違いがあります。

投資額の固定性
- 💵 ドルコスト平均法では毎回の投資額が固定されていますが、📈 バリュー平均法では市場の状況に応じて投資額が変動します。
リスクとリターン
- 💵 ドルコスト平均法は安定したリターンを目指すのに対し、📈 バリュー平均法はより高いリターンを狙うことができますが、その分リスクも伴います。
管理の複雑さ
- 💵 ドルコスト平均法は管理が簡単で初心者にも向いていますが、📈 バリュー平均法は投資額の調整が必要なため、管理がやや複雑になります。

投資手法	メリット	デメリット
💵 ドルコスト平均法	– 投資管理が簡単で、自動化しやすい	– 市場が長期的に下落している場合、期待したリターンが得られない可能性
	– 市場のタイミングを気にせず投資できるため、心理的な負担が少ない
📈 バリュー平均法	– 目標額を確実に達成できる可能性が高い	– 投資額が変動するため、管理が煩雑で手間がかかる
	– 平均取得単価が下がりやすく、高いリターンを得やすい	– 市場が下落した場合、大きな追加投資が必要になることがある